Forex Broker Vergleich: Die besten FX Broker im Test
Redakteur:
Thorsten Schreiner
Zuletzt aktualisiert:
02.05.2021
Erfahrungen:
Ausführliche Bewertungen & Testberichte
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Ausführliche Bewertungen & Testberichte
Ich bin von meiner Ausbildung her für den Bereich vielseitig vorbereitet – besonders dank des Studiums der Vergleichenden Literaturwissenschaft und Germanistik in Berlin. Die Affinität zur Sprache habe ich schon früh als selbstständiger Texter genutzt.
Börsengehandelte Produkte werden zunehmend für private Anleger interessant. Gleiches gilt aber auch für den außerbörslichen Handel mit Forex und Differenzkontrakten.
Der Handel mit Devisenpaaren ist ausschließlich über einen lizenzierten Forex Broker möglich. Dieser gibt den Tradern Zugang zu den Märkten und stellt ein Sortiment an handelbaren Werten und eine Handelssoftware zur Verfügung. Die Qualität des Angebotes und die Transparenz bei Leistung und Preisen sind von großer Bedeutung, für Anfänger aber oft nicht sofort zu erkennen.
76.4% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
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Trading spot currencies involves substantial risk and there is always the potential for loss. Your trading results may vary. Because the risk factor is high in the foreign exchange market trading, only genuine "risk" funds should be used in such trading. If you do not have the extra capital that you can afford to lose, you should not trade in the foreign exchange market. Forex Brokers and ZuluTrade are compensated for their services through the spread between the bid/ask prices or there may be a cost to initiate a trade through the bid/ask spread. Profit sharing accounts are subject to a monthly subscription fee and a monthly performance fee per selected trading system.
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Ein Forex Broker stellt das
Bindeglied zwischen dem Devisenmarkt (Forex/Foreign Exchange) und dem Trader
dar. Er ermöglicht diesem den Zugang zum liquidesten Markt der Welt. Ob als Market Maker, STP oder ECN Broker – dem Trader werden abhängig vom Broker-Modell variable oder fixe Spreads in zahlreichen Devisenpaaren angeboten. Je nach Kundeninteresse und Marktlage gibt es verschiedene Ansprüche und viele Qualitätsmerkmale.
Weitere Anlageklassen in den Forex Broker Vergleich einbeziehen
In der Regel erfolgt der Handel von Devisenpaaren über
Differenzkontrakte
. Diese erlauben es den Tradern, an der Kursentwicklung zu partizipieren, ohne die zugrundeliegenden Währungen tatsächlich erwerben zu müssen. Da sich das Interesse oftmals nicht auf Währungspaare beschränkt, ist es ratsam, auch die Augen nach anderen Werten offen zu halten.
Deshalb ist es von Vorteil, wenn ein Broker zum Beispiel auch den Handel mit
Aktien,
Anleihen,
Indizes,
ETFs
Rohstoffen oder
Kryptowährungen
ermöglicht. An dieser Stelle sollte jeder Trader für sich entscheiden, mit welchen Underlyings er neben den Währungspaaren noch bei einem Forex Broker Erfahrungen sammeln möchte. Kommen wir nun zu den Testkategorien.
Das Handelsangebot im Forex Broker Vergleich
Zu den wichtigsten Kriterien im Forex Broker Vergleich gehört das
Handelsangebot
. Von den verfügbaren Devisenpaaren hängt es ab, ob ein Trader seine Handelsstrategie wirklich umsetzen kann.
Die Forex Hauptwährungen, auch
Majors
genannt, sind bei allen Anbietern zu finden. Dabei handelt es sich um sehr liquide Währungspaare, die die Kurse der stärksten Währungen gegen den US-Dollar abbilden. Die Majors sind vor allem für Einsteiger interessant, weil sie oftmals zu niedrigen Handelsgebühren gehandelt werden.
Die Forex Nebenwerte, auch als
Minors
bezeichnet, sind liquide Währungen, wie zum Beispiel EUR/GBP oder andere, die ebenfalls bei vielen Forex Brokern zu finden sind.
Insbesondere fortgeschrittene Trader schätzen aber auch
Exoten
. Bei entsprechender Volatilität bergen diese Währungen aus Schwellenländern ebenfalls Potenziale.
Die Zusammensetzung und
Anzahl der Devisenpaare im Handelsangebot
sind deshalb wichtige Punkte bei der Entscheidung für oder gegen einen Forex Broker. Wie hoch die Anzahl der angebotenen Währungspaare insgesamt ist, variiert von Broker zu Broker. Während sich einige auf 30 Währungspaare beschränken, sind bei anderen mehr als 100 Paare zu finden. Die Anzahl an sich sollte jedoch nicht ausschlaggebend sein. Wichtiger ist, ob das Angebot zu den eigenen Wünschen passt.
Forex Broker Erfahrungen mit Handelsplattform und Trading Apps
Die
Handelssoftware
ist beim Forex Handel das wichtigste Handelswerkzeug. Die Qualität der Software entscheidet wesentlich über den Erfolg oder Misserfolg der Trader.
Verständlicherweise sind die Ansprüche deshalb hoch. Die Handelssoftware soll auf der einen Seite intuitiv bedienbar und übersichtlich sein. Auf der anderen Seite soll sie die wichtigsten Orderarten zulassen, einen großen Funktionsumfang bieten, gut konfigurierbar sein und alle Chartanalyse-Tools enthalten.
Zu den bekanntesten Handelsplattformen zählt der
MetaTrader 4
. Inzwischen haben Trader bei vielen Brokern auch die Möglichkeit, auf die Nachfolger-Version des MT4, den MetaTrader 5, zurückzugreifen. Daneben bieten die meisten Broker auch
eigene, häufig webbasierte Handelssoftware
an.
Bei einer guten Qualität steht der Nutzung der proprietären Handelssoftware nichts im Weg. Einen guten Einstieg bietet auch hier wiederum ein kostenloses Demokonto, über das die Nutzer die Handelsplattform ausgiebig testen können.
Wird eine Trading App angeboten?
Aus dem privaten Bereich sind Mobilgeräte kaum mehr wegzudenken. Auch immer mehr Trader greifen häufig über ein mobiles Endgerät auf ihr Handelskonto zu.
Dies ermöglicht ihnen der Broker über eine
mobile App für iOS- und Android-Geräte
, die in Sachen Funktionalität und Bedienkomfort der stationären oder browserbasierten Software in nichts nachsteht. Vielfach sind
kostenlose Trading Apps
also ein wichtiges Entscheidungskriterium.
Die Kosten als wichtiges Kriterium
Im Forex Broker Vergleich werden auch die Kosten und Gebühren genauer betrachtet. Diese hängen wiederum vom jeweiligen Broker-Modell ab. Ein
Market Maker
bildet den Markt ab und stellt die Kurse selbst. Die sogenannten
ECN- und STP-Broker
verzichten hierauf und reichen die Kundenorders direkt an den Markt weiter.
Während Market Maker in der Regel höhere Spreads erheben, verzichten sie dafür häufig auf Kommissionen. Bei einem ECN Broker können Trader mit günstigeren Spreads rechnen, müssen im Gegenzug jedoch Provisionen an den Broker zahlen. Das Wichtigste ist, dass die Anbieter alle
Kosten transparent darstellen
.
Welche Kosten für den Handel mit unterschiedlichen Währungspaaren anfallen, sollten die Nutzer im Idealfall einer Tabelle entnehmen können, eventuell mit Abstufungen, wenn die Gebühren für verschiedene Kontoarten bei dem Anbieter variieren.
Häufig ist eine
Mindesteinzahlung
erforderlich, um mit dem Trading beginnen zu können. Auch dieser Punkt wird unter „Forex Broker Vergleich & Erfahrungen“ berücksichtigt.
Anfänger haben oft nur ein begrenztes Budget zur Verfügung und werden sich dementsprechend für einen Anbieter entscheiden, bei dem die Mindesteinlage gering ist oder entfällt. Für die meisten professionellen Trader dürfte aber auch eine größere Summe kein Problem sein.
Welche Handelskonten stehen zur Verfügung?
Ein
Handelskonto
bei einem Forex Broker sollte in Bezug auf die handelbaren Werte, die Kosten und die Leistungen unterschiedlichen Zielgruppen entgegenkommen. Während sich einige Anbieter auf ein einziges Konto beschränken, bieten viele Forex Broker Konten mit unterschiedlichen Abstufungen an, so dass Anfänger, Fortgeschrittene und Profi-Trader gleichermaßen auf ihre Kosten kommen.
Die Handelskonten sind so konzipiert, dass die Kostenstruktur der Standardkonten insbesondere Einsteiger und Gelegenheitstrader anspricht, während die Pro- und Premium-Konten sich vor allem bei großen Handelsvolumina rechnen.
Neben den
Mindesteinlagen
unterscheidet sich zumeist auch die Zusammenstellung der angebotenen Leistungen, zum Beispiel beim Kundenservice. Pro-Konten bekommen oft einen persönlichen Kundenberater. Möglicherweise kann auch die Handelssoftware des Brokers nur mit Konten für Viel- und Profi-Trader in vollem Umfang genutzt werden. Im Forex Broker Vergleich werden diese Unterschiede deutlich, so dass potenzielle Kunden wissen, welche Leistungen sie mit welchem Konto erhalten.
Broker, die ihren Kunden außerdem ein
kostenloses Demokonto
zur Verfügung stellen, damit diese zunächst unverbindlich mit dem Forex Broker Erfahrungen sammeln können, punkten im Test besonders.
Hebel und Zusatzkosten als weitere wichtige Testkriterien
In die Broker-Bewertung fließen außerdem die möglichen
Hebel
ein. Beim Forex Handel wird nur ein Teil des bewegten Kapitals hinterlegt, so dass der Trader viel mehr umsetzen kann. In diesem Zusammenhang interessiert sich ein Trader vor allem dafür,
wie hoch der Hebel bei einem Forex Broker ausfällt,
ob sich der Anbieter an die Vorgaben zur Begrenzung des Hebels innerhalb der EU halten muss und
wie hoch der Hebel für professionelle Trader ist.
Ein weiterer Punkt sind mögliche
Zusatzkosten
. In der Regel wird das Trading Konto kostenlos geführt. Jedoch können Gebühren für Kurspakete oder Echtzeitkurse, bei Ein- und Auszahlungen, für Add-ons der Handelssoftware sowie bei Inaktivität anfallen. Nicht jeder Broker weist die Gebühren transparent aus. Dies sorgt bei den Tradern oftmals für negative Forex Broker Erfahrungen. Der Broker Vergleich auf Top10erfahrungen.de berücksichtigt auch derartige Gebühren.
Zahlungsmethoden für Ein- und Auszahlungen
Neben der Mindesteinlage muss der Trader auch im späteren Verlauf
Einzahlungen
auf sein Konto vornehmen. Und die Gewinne sollen dann ja auch wieder ausgezahlt werden. Aus diesem Grund ist es wichtig, dass der Forex Broker eine gute Auswahl von Zahlungsmitteln anbietet.
Gängige Zahlungsmethoden sind:
Banküberweisung
Kredit- und Debitkarten
E-Wallets wie Neteller und Skrill
Sofortüberweisung
In einigen Fällen ist auch der Online-Bezahldienst
PayPal
verfügbar. Im Forex Broker Vergleich werden die Zahlungsmöglichkeiten hinsichtlich Kosten und Schnelligkeit mit einbezogen.
Unter Umständen kann die gewählte Zahlungsmethode seitens des Finanzdienstleisters mit Kosten belegt sein. Auch einige Broker verlangen möglicherweise Gebühren. Während dies bei Einzahlungen seltener der Fall ist, kommt es bei Auszahlungen schon häufiger vor, dass die Anbieter Mindestbeträge festlegen oder die
Auszahlungen kostenpflichtig
sind, vielleicht auch nur für bestimmte Zahlungsmethoden. Auszahlungen können in der Regel nur auf dem selben Weg erfolgen, auf dem auch die Einzahlungen vorgenommen werden.
Forex Broker Erfahrungen mit dem Kundensupport
Ein wichtiger Bestandteil eines Forex Broker Tests ist nicht zuletzt der Umgang mit dem Kunden. Dies beginnt schon mit einer gut strukturierten und informativen Webseite, die transparent über das Unternehmen, das Handelsangebot und die Gebühren informiert. Noch wichtiger aber ist ein
kompetenter und gut erreichbarer Kundensupport
, der den Kunden zur Verfügung steht, wenn es Fragen zu beantworten und Probleme zu lösen gilt.
Wie hilfreich ist der Kundenservice?
Sind die Servicemitarbeiter über eine deutsche Rufnummer erreichbar?
Zu welchen Zeiten steht der Support zur Verfügung?
Sprechen die Mitarbeiter Deutsch?
Für die Kunden ist es zudem immer hilfreich, wenn neben dem telefonischen Kontakt auch weitere Kontaktmöglichkeiten zur Verfügung stehen, wie zum Beispiel
E-Mail
und ein
Live Chat
.
FAQ-Bereich und Bildungsangebote gehören zu einer guten Kundenbetreuung
Zur Kundenbetreuung gehören auch ein
FAQ-Bereich
sowie Informationen und
Bildungsangebote
. Idealerweise ist der Broker daran interessiert, den Trading-Erfolg seiner Kunden mit hochwertigen Schulungsressourcen zu steigern.
Hiervon können sowohl Anfänger als auch fortgeschrittene Trader profitieren. Zu guter Letzt zählt auch ein unbefristetes und kostenloses Demokonto zu einer professionellen Kundenbetreuung, mit dem die Kunden unverbindlich erste Forex Broker Erfahrungen sammeln können.
Forex Broker Erfahrungen mit der Regulierung
Zu den wichtigsten Kriterien beim Forex Broker Vergleich zählt eine vertrauenswürdige
Regulierung
. Diese gibt Auskunft über die
Einlagensicherung
. Anbieter, die in Europa ansässig sind, müssen die Gelder der Kunden strikt getrennt vom Unternehmensvermögen verwalten. Das Kundenkapital wird sicher auf separaten Konten bei namhaften Banken verwahrt.
Darüber hinaus werden die Aktivitäten der Broker regelmäßig durch die jeweils zuständigen
Finanzaufsichtsbehörden
geprüft. Die Behörden sind gleichermaßen ein Ansprechpartner für Trader, wenn es einmal zu Problemen kommt.
Welche Aufsichtsbehörde für ein Unternehmen zuständig ist, richtet sich nach dem Land, in dem es seinen Hauptsitz unterhält. Für Broker mit Hauptsitz in Deutschland ist die
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
zuständig. Broker mit Sitz in Großbritannien fallen unter die Aufsicht der Financial Conduct Authority (FCA). Unternehmen, die ihren Sitz in Zypern haben, unterliegen der Aufsichtsbehörde CySEC.
Auszeichnungen und Erwähnungen in der Fachpresse
Handelsangebot, Gebührenstruktur, Einlagenschutz und Regulierung lassen sich unmittelbar überprüfen.
Auszeichnungen und Erwähnungen in der Fachpresse
spiegeln hingegen wider, wie ein Broker von den Nutzern wahrgenommen wird. Hier fließen die Meinungen und Erfahrungen von Finanzexperten mit ein, die den Anbieter getestet haben.
Foren sind hingegen weniger aussagekräftig, denn hier tun nicht selten Nutzer ihren Unmut kund, die sich möglicherweise verspekuliert oder die Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Anbieters nicht richtig gelesen haben.
Ein seriöser Broker führt auf seiner Internetseite häufig einen Pressebereich, in dem er sowohl die erhaltenen Auszeichnungen präsentiert als auch die Nachrichten aus der Fachpresse aufführt.
Ein weiterer wichtiger Bestandteil bei der Beurteilung eines Forex Brokers sind
Awards
. Im Finanzbereich werden viele Auszeichnungen vergeben, doch nicht alle sind gleichwertig. Auf Awards von renommierten Finanzmagazinen und anerkannten Plattformen dürfen Broker aber zu Recht stolz sein.
Wenn ein Dienstleister mehrere Jahre in Folge für seine Serviceleistungen ausgezeichnet wird, ob im Servicebereich oder für seine Produkte, ist dies ein
wichtiges Qualitätsmerkmal
. Auch in den Testberichten, die die Redakteure von Top10erfahrungen.de für die Leser erstellen, findet dieser Punkt Berücksichtigung.
Forex Broker Vergleich: Jetzt den passenden Anbieter finden!
Ein umfassender Anbieter-Vergleich bewertet sowohl das
Angebot
als auch die
Gebührenstruktur
, er prüft ob mit versteckten Kosten zu rechnen ist und untersucht die vorhandenen
Kontomodelle
. Darüber hinaus kommen auch der
Kundendienst
, die
Regulierung
, die
Handelsplattform
und die
Weiterbildungsmöglichkeiten
nicht zu kurz. Im Idealfall können Trader den bevorzugten Anbieter mit einem kostenlosen
Demokonto
zunächst unverbindlich testen.
Nicht nur Einsteiger, die auf der Suche nach einem geeigneten Broker sind, können von dem umfangreichen
Forex Broker Vergleich auf Top10erfahrungen.de
profitieren. Auch erfahrene Trader, die im Begriff sind, den Anbieter zu wechseln, erleichtern sich mit dem Vergleich die Auswahl.
Die mühsame Gegenüberstellung von verschiedenen Kriterien entfällt. Stattdessen erhalten Trader in unserem Broker Vergleich eine Übersicht der in Frage kommenden Anbieter und können auf dieser Basis eine erste Auswahl treffen.
